Przegląd legislacyjny z sektora bankowego | Banking dziś i jutro | Październik 2022
Założenia polityki pieniężnej na 2023 rok według NBP
Rada Polityki Pieniężnej utrzymała dotychczasową strategię dot. polityki pieniężnej Narodowego Banku Polskiego.
Jej głównym ustawowym celem pozostaje zapewnienie stabilności cen, a także sprzyjanie utrzymaniu zrównoważonego wzrostu gospodarczego oraz stabilności systemu finansowego.
Polityka pieniężna będzie realizowana w warunkach płynnego kursu walutowego. NBP nie wyklucza także interwencji na rynku walutowym.
Źródło: aleBank.pl
GUS: wynik wrześniowego odczytu inflacji najgorszy od 1997 roku
Najnowsze odczyty znacznie przewyższają wstępnie wyliczenia ekonomistów. Szybki szacunek inflacji GUS za wrzesień wyniósł 17,2 proc. wobec spodziewanego przez ekspertów 16,4 proc.
Według prognoz, do końca roku inflacja będzie rosnąć, a jej szczyt – w wysokości powyżej 20 proc. (rdr) nastąpi w lutym przyszłego roku.
Widoczny spadek inflacji spodziewany jest II kw. 2023 r.
Źródło: Wirtualna Polska
Strefa euro nadal krwawi – „wreszcie” dwucyfrowa inflacja
Ze wstępnych szacunków Eurostatu wynika,że we wrześniu inflacja HICP (Harmonised Indices of Consumer Prices) w strefie euro przyspieszyła do 10,0 proc. wobec:
- 9,1 proc. zanotowanych w sierpniu,
- 8,9 proc. w lipcu,
- 8,6 proc. w czerwcu
- 8,1 proc. w maju.
To nowy „rekord” w przeszło 20-letniej historii istnienia Eurolandu. Wzrost wskaźnika inflacji to skutek drożejącej o 40,8 proc. energii (rdr).
Rok do roku rosły także:
- Ceny żywności, alkoholu i papierosów – o 11,8 proc. wobec 10,6 proc.,
- Dobra przemysłowe (5,6 proc. wobec 5,0 proc.),
- Ogólna dynamika cen usług (4,3 proc. wobec 3,8proc.).
Źródło: Bankier.pl
Koniec Getin Noble Bank Leszka Czarneckiego – BFG: pieniądze klientów bezpieczne
Bankowy Fundusz Gwarancyjny rozpoczął przymusową restrukturyzację Getin Noble Bank S.A. – koszt tego procesu to 10,3 mld PLN przenoszenia działalności. Akcje i obligacje banku zostały już umorzone, a od 3 października jego działalność została przeniesiona do wspólnego banku BFG i Systemu Ochrony Banków Komercyjnych.
Docelowy bank, do którego zostanie przeniesiona działalność Getin Noble Bank S.A będzie działał pod nazwą VeloBank S.A.
Nie ulega zmianie sytuacja klientów GNB– będą obsługiwani tak, jak do tej pory, z pełnym dostępem do aplikacji, kart i bankomatów.
Źródło: Rzeczpospolita
Mapa drogowa procesu zastąpienia wskaźników referencyjnych
Komitet Sterujący Narodowej Grupy Roboczej ds. reformy wskaźników referencyjnych zaakceptował Mapę Drogową procesu zastąpienia wskaźników referencyjnych WIBOR i WIBID przez indeks WIRON.
Harmonogram został zbudowany m. in przy założeniu:
- Zapewnienia zgodności procesu zastąpienia wskaźników z przepisami rozporządzenia BMR,
- Stworzenia płynnego rynku kasowych i pochodnych instrumentów finansowych stosujących wybrany wskaźnik,
- Przygotowania operacyjnego i technicznego wszystkich uczestników rynku.
Działania zaplanowane do realizacji w latach 2022-2025:
- 2022 r. wybór docelowego wskaźnika referencyjnego typu RFR oraz identyfikacja działań NGR w celu skutecznej i bezpiecznej jego implementacji;
- 2023 r. zapewnienie stopniowego wprowadzania nowo wybranego wskaźnika do umów i instrumentów finansowych;
- 2024 r. budowa przestrzeni do wycofywania produktów i instrumentów stosujących WIBOR na rzecz WIRON, aż do ich całkowitego wyparcia;
- powszechne stosowanie RFR.
Źródło: Związek Banków Polskich
Wakacje kredytowe i ogromny popyt na najem hamują spadki cen mieszkań
Z raportu Expandera i Rentier.io wynika, że w 13 na 17 badanych miast w ciągu ostatnich 3 miesięcy zaobserwowano spadek cen mieszkań. Jest to głównie efekt podwyżek stóp procentowych. Jednak ceny m2 we wszystkich badanych miastach wciąż są wyższe niż przed rokiem.
Eksperci są zgodni – gdyby nie ustawowe wakacje kredytowe i ogromny popyt na najem, ceny mieszkań spadłyby dramatycznie.
Co z cenami mieszkań po wakacjach kredytowych?
Możliwy jest większy „wysyp” ofert sprzedaży. Dużo zależy od tego, jak mocno wzrosną stawki najmu oraz jak wiele mieszkań na wynajem nie znajdzie mieszkańców. Popyt jest ogromny, ale ceny w wielu przypadkach już teraz są trudne do zaakceptowania. Dlatego część mieszkań może zostać bez lokatorów i trafić na sprzedaż.
Źródło: aleBank.pl
Aż 6 polskich banków w światowym gronie cyfrowych liderów
Znamy już wyniki Digital Banking Maturity 2022 – międzynarodowego badania bankowości cyfrowej.
Cyfrowi liderzy (digital champions) to 30 banków, które wyznaczają kierunki digitalizacji całego sektora bankowego. Spośród najlepszej 30 aż 6 pochodzi z Polski.
Kluczem do sukcesu okazały się być aplikacje mobilne. Podobnie jak w poprzedniej edycji raportu, w obszarze cyfryzacji usług bankowości detalicznej polskie banki uzyskały wyniki powyżej średniej światowej.
Jedną z kluczowych przewag jest proces otwarcia konta z wykorzystaniem smartfona i aplikacji bankowej – możliwość tę oferuję 80 proc. polskich banków, podczas gdy wśród globalnych cyfrowych liderów odsetek ten wynosi aż o 13 pkt. procentowych mniej.
Źródło: aleBank.pl
W październiku ruszy program ugód dla frankowiczów w mBanku
mBank podał, że koszty ryzyka prawnego związanego z kredytami hipotecznymi we frankach szwajcarskich za III kw. br. wyniosły ponad 2,3 mld PLN. W połączeniu z wakacjami kredytowymi, bank spodziewa się ujemnego wyniku netto Grupy mBanku za cały 2022r.
mBank ogłosił również, że w tym miesiącu ruszy specjalny program ugodowy dla wszystkich klientów z aktywnymi kredytami hipotecznymi w CHF. Będzie to oferta przewalutowania kredytu oraz redukcji kapitału pozostającego do spłaty. Warunki umorzenia klienci będą negocjować indywidualnie. Dodatkowo, dla kredytu po przewalutowaniu bank zaproponuje okresowo stałą stopę procentową w wariancie atrakcyjniejszym niż w standardowej ofercie.
Źródło: aleBank.pl
Kredyty frankowe – Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej rozstrzygnie wynagrodzenie dla banków
Wynagrodzenie za korzystanie z kapitału to ostatnia kluczowa kwestia w sporach frankowiczów z bankami. To właśnie w tej sprawie 12 października odbędzie się rozprawa przed TSUE.
Przedstawiciele sektora bankowego twierdzą, że zwrot kapitału to za mało i klienci powinni zapłacić za to, że przez lata mogli z tego kapitału korzystać za darmo, dlatego banki zaczęły składać pozwy. Z takim stanowiskiem nie zgadzają się „frankowicze” argumentując, że unieważnienie umowy jest sankcją i bankowi nie może należeć się wynagrodzenie, skoro stworzył niezgodną z prawem umowę.
Źródło: Puls Biznesu
Masz pytania? Sprawdź, jak wspieramy banki i instytucje finansowe.
